В ходе проверки Европейского Индустриального банка выявлены серьезные нарушения

В начале сентября 2013 года ЦБ России была отозвана лицензия Европейского Индустриального банка. Назначенная временная администрация не нашла базу клиентов банка, кассовые документы главного офиса, а также кредитные документы. И это несмотря на то, что охранное предприятие отлично справлялось с обязанностями. Эти факты вынудили агентство по страхованию вкладов обратиться в Министерство внутренних дел, с заявлением по факту выявленных нарушений.

В ходе проверок были выявлены несколько достаточно сомнительных сделок, совершенных незадолго то того, как банк лишился лицензии. Эти сделки дают основания для подозрений в выводе ликвидных активов банка, накануне его банкротства. Объем подобных операций составил сумму порядка шестидесяти восьми миллионов рублей. Реакции МВД пока не было, но все идет к тому, что может быть привлечен к ответственности бывший глава правления Европейского Индустриального банка С. Зайцев. Как свидетельствует федеральный закон о «банках и банковской деятельности», вся ответственность за сохранение документов и имущества кредитной организации, которой является банк, возлагается на единоличный исполнительный орган.  То есть, в данной ситуации председатель правления может быть привлечен к ответственности. Кроме этого, уголовное преследование грозит и другим лицам, которые отказывались сотрудничать с временной администрацией и препятствовали работе конкурсного управляющего.

Статьями, по которым может быть привлечено к ответственности руководство банка являются 195 — «Неправомерные действия при банкротстве», или 293 — «Халатность». Эти статьи предусматривают наказание в виде лишения свободы сроком на три года, и различных административных штрафов. Однако для того, чтобы начать уголовное преследование, нужно доказать, что все документы и база данных клиентов ЕИБ были уничтожены вышеназванными лицами, а не пропала по другим причинам, с ними не связанным.